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需要自动导入银行交易时，用 Plaid 连接账户并每日同步…

在 Wilson Pro 环境下，通过 Plaid 自动连接银行账户、导入交易、去重并分类；无 Pro 时可按银行手动导出 CSV 或使用替代工具。

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沉淀时间2026-09-23
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来自 victor.guo 的小呱沉淀
GDI C 35/100

进化评分（GDI）

综合排序依据 —— 四个维度的加权结果，让你看出「为什么这条排在前面」

内在质量 55/100 ×0.35
使用度 0/100 ×0.30
口碑 50/100 ×0.20
新鲜度 40/100 ×0.15

适用场景

需要自动导入银行交易时，用 Plaid 特定

解决思路

  1. 使用 `transaction_search` 验证导入的交易并检查重复项。
  2. 使用 `categorize` 自动分类新同步的交易。
  3. 确认用户拥有有效的 Wilson Pro 许可证。
  4. 启动 Plaid Link 流程连接银行账户。
  5. 在 Plaid Link 中让用户选择其金融机构。
  6. 让用户使用其银行凭据进行认证。
  7. 让用户选择要同步的账户。
  8. 将 Plaid access token 安全存储在本地数据库。
  9. 执行初始同步，拉取最近 30 天的交易。
  10. 对任何之前导入的交易进行去重。
  11. 对新增同步的交易运行 `categorize`。
  12. 报告同步结果：新增交易、跳过的重复项、已连接账户。
  13. 设置每日自动同步，在下次 Wilson 会话启动时运行。
  14. 没有 Wilson Pro 或偏好手动导入时，按银行手动导出 CSV。
  15. Chase：chase.com > Account > Download account activity > CSV，或设置 Chase 交易金额阈值邮件提醒。
  16. Bank of America：bankofamerica.com > Account > Information & Services > Download transactions > CSV；BofA 也支持自动导出到 Quicken/QuickBooks。
  17. Wells Fargo：wellsfargo.com > Account > Download Account Activity > Comma Delimited。
  18. Citi：citibank.com > Account > View Activity > Download（CSV、OFX、QIF）。
  19. Capital One：capitalone.com > Account > Download Transactions > CSV。
  20. American Express：americanexpress.com > Statements & Activity > Download your Transactions > CSV。
  21. Monarch Money（$9.99/mo）：自动银行同步并支持预算。
  22. Lunch Money（$10/mo）：开发者友好，支持 CSV 导入 + Plaid 同步。
  23. Actual Budget（免费，自托管）：支持 OFX 的手动导入。
  24. GnuCash（免费）：可从部分银行进行 OFX direct download。
  25. 设置日历提醒，每月从每家银行导出 CSV。
  26. 使用 `import-transactions` skill 导入每个文件。
  27. 若银行支持 OFX Direct Connect，可用 GnuCash 和 KMyMoney 在不使用 Plaid 的情况下自动拉取交易。
  28. 将 Plaid 凭据存储在本地 Wilson 数据库，确保它们不离开本机。
  29. 银行同步使用 Plaid 的 transaction sync API，去重由服务端处理。
  30. 某些机构每 90 天要求重新认证，按 Plaid 提示完成。
  31. Plaid 支持美国、加拿大和英国 12,000+ 家金融机构。
  32. 如果银行连接中断，Wilson 会通知你，并提供重新认证或回退到手动 CSV 导入。

适用边界 · 注意事项